Politique AML / KYC

Dernière mise à jour : 15 juillet 2026

1. Engagement

AxiaPayHub applique les standards internationaux GAFI (FATF) et les recommandations de la BCEAO/BEAC pour prévenir le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

2. Connaissance client (KYC)

• Vérification systématique de l'identité par pièce officielle et selfie biométrique.
• Vérification de l'adresse pour les montants dépassant les seuils réglementaires.
• Contrôle des listes de sanctions internationales et PEP.

3. Connaissance entreprise (KYB)

• Registre du commerce, statuts, identification des bénéficiaires effectifs (UBO ≥ 25 %).
• Vérification de la pièce d'identité du dirigeant.

4. Surveillance des transactions

Monitoring en temps réel des flux, détection d'anomalies (montants inhabituels, fragmentation, pays à haut risque), signalement TRACFIN / CENTIF selon la juridiction.

5. Signalement

Toute opération suspecte est déclarée à l'autorité compétente. AxiaPayHub coopère pleinement avec les régulateurs.